虚拟货币交易已成为洗钱渠道

由于假币流通时只有对方的接收URL，难以确定具体身份，因此“黑金”实现了“进化”

假币交易业务成为洗钱渠道

检察官日报

“你不管你的钱，你的钱不在乎你”，这句话相信大家都不陌生。基于此，当代人对投资理财的热情也可见一斑。然而，当投资成为掩饰犯罪的手段，平台成为洗钱的“温床”时，司法干预势在必行。

几天后，江苏省丹阳市检察院受理了利用“经纪人”联系黑金团伙搜索“佳能”的案件，“佳能”提供银行卡和假币交易平台账户，然后有专人使用银行卡和平台，账户控制了假币的买卖，利润分享是一个链条，利用假币交易平台洗钱。几天后，法院批准逮捕8名使用假币进行海藻装饰、挪用合法资金的犯罪嫌疑人。

网络诈骗导致“黑金”洗钱产业链

“他说他是赵市长，我和我微信聊了一会儿就可以信任他了。”来自丹阳的李某在报案时说。 2020年12月，在李某的微信上，一位自称“赵市长”的人自动要求将李某加为密友。由于“赵市长”是李的上级领导，李同意了对方的密友。需要。

两人通过微信愉快地聊天。然后，“赵市长”说要给顾问打钱，给李某打了个账户，让他把22.50,000转给袁的账户。相信“赵市长”，李立马上转身。

没过多久，“赵市长”又借了点钱，又给李某发了一个新账户，再次转账。这时候，李某才意识到不对劲，赶紧跟真正的赵市长核对了一下事情。失去重生后，李某立马报了警。

警方正在调查中，李某被骗的钱通过银行卡层层转移后流入了假币交易平台。于是，警方严密侦查，循序渐进，一条“网络犯罪所得——银行卡层层转账——买卖假币洗钱”的“黑金”产业链随之浮出水面……

明知有蹊跷，宁愿做“佳能”

警方跟踪银行卡进出流，发现李先生的被骗资金正在进入假币交易平台。最先出现的是吴先生名下的银行卡账户。

39岁的吴先生，云南人，玩“A币”等假币有一段时间了。在和朋友的聊天中，他得知帮助他人购买“A币”可以获得佣金。你只需要提供自己的银行卡和集团的“A币网”账户，对方将钱存入银行卡，并安排人控制他的“A币网”账户“转账” ，你将没有任何努力。得到报酬。

“他说这都是一些贪官的非法所得。我知道他们寄到我卡上的钱肯定是走错了路，但我只是把银行卡给了他们用，不管钱是怎么来的。 ……”虽然明白卡里的资金不对，但被利益驱使的吴某还是义无反顾地充当了“卡农”。

随后，2021年1月9日上午，吴某在朋友的怂恿下，将两张新银行卡带到云南某宾馆的房间。这时，房间里有六七人。虚拟货币交易被怀疑洗钱，有记账的，控制着“A币网”买卖“A币”的，也有像她这样的“佳能”。将银行卡、“A Coin.com”账号、手机和支付密码交给其中一人后，她就坐着等着，不时与人聊天、玩耍。

“他们使用我的‘Abinet’账户，有时如果我需要停止面部识别，他们会把我的手机拿给我，让我进行身份验证。”吴说。

短短几个小时，吴就收到了数千元的报酬。接下来的几天，她又去那里两次，换了几张新的银行卡，一共赚了4000多元。

“我现在非常后悔，违背本人意愿配合司法机关协助调查探访。”审讯中虚拟货币交易被怀疑洗钱，吴某流下了仇恨的泪水。

而吴某的供述也让一个“黑金”洗白犯罪团伙逐渐浮出水面。

18天洗白超过240万“黑金”

据吴某供述，他所属的“佳能”团伙是本案犯罪链条中最根本的一环，与本案核心犯罪行为“流水账”没有直接联系。所谓“流水账”，其实就是控制“A币”交易直接转移合法资金的过程的简称。

“我知道做无偿工作可以赚钱，所以我找了一家合资企业来做。”本案嫌疑人王某供认不讳。

2020 年 12 月上旬，王某被朋友介绍做“流水账”的工作。得知钱来得快，王招来罗和宋帮他，一路上路。这个“生意”。

由于三人对“A币”交易不熟悉，联系上线工作人员后，上线指派专管人员协助讨论分工，王某等人组成“黑金”-“去中心化银行”“卡”-“买A币”-“充值指定网站”的合法洗钱链条，“黑金”白洗钱团伙正式成立。

这个团伙已经形成了明确的组织分工。 “中联集团”负责为注册“Abinet”账户半年以上的人提供银行卡和“Acoin.com”账户； “验收组”负责测试和供应银行。卡是否可以异常使用，“A币网”账号是否为活跃值高的老账号，可大量购买A币； “接单组”负责在一个App组中“接单”，让“黑金”流入账户； “统治集团”负责实际买卖“A币”。

由于假币在流通时只有收款人的网址，难以确定具体身份。就这样，“黑金”实现了“进化”。 18天内，团队清理了超过240万元的合法资金。

2020年12月下旬，警方接到李某报案后，以李某的资金流向为线索，将犯罪嫌疑人吴某提供一张银行卡作为载体“转帐”抓获，随后将一名犯罪嫌疑人吴某抓获。其他。王等人。

如果本案涉案资金巨大，涉案人数众多，丹阳市检察院将提前派员介入，引导调查。结合王某等人的供述，以及以“佳能”名义开展银行卡交易业务的详细情况，办案公诉人督促办案人员对银行流水进行排查，并获得了各网络犯罪受害人的报案记录。本案与银行流水有关的地方。案件移送审查逮捕后，承办公诉人根据涉案犯罪嫌疑人的供述，将“佳能”银行卡交易明细与上述被害人银行卡交易明细进行比对，整理出与此案有关的220笔银行卡交易。流水，据此计算每个嫌疑人的犯罪数额。办案公诉人在审阅案卷后，组织召开公诉人联席会议，就本案犯罪定性、涉案人员待遇等进行研究，为同类案件的惩处和惩戒提供对象。 .

经丹阳市检察院搜查，认为王某等8人在明知他人利用信息网络进行犯罪供给实验的情况下，为其犯罪供给进行支付结算等担保。犯罪。情节严重，依法作出批准逮捕决定。

该案批准逮捕后，办案检察官就如何查明每名涉案犯罪嫌疑人的数额，继续调查可能涉案的被害人，提出了四点意见。目标。

检方提醒：互联网发展在为公众提供便利的同时，也带来诸多安全隐患。银行卡和个人信息的非常规应用也为犯罪分子提供了更多的机会。保证银行卡专人公用，供应平台上的企业账户等个人信息不泄露，既是对自身财产安全的保护，也是对自身财产安全的保障。社会秩序的保障。