央行约谈6家机构要求全面调查虚拟货币资金账户

上海证券报记者21日获悉央行出虚拟货币，近日，人民银行相关部门分别约谈了工商银行、农业银行、建设银行、邮政储蓄银行和兴业银行。银行关于银行和支付机构为虚拟货币交易投机提供相关服务的问题。以及支付宝（中国）网络科技有限公司等部分银行和支付机构。

人民银行要求各机构全面查明虚拟货币交易所和场外交易商的资金账户，及时切断交易资金的支付环节；完善异常交易监控模型，有效提升监控识别能力；完善内部工作机制，明确分工，压实责任，确保相关监控处置措施到位。

增强的账户和资金监控

金融机构积极响应

中国人民银行有关部门指出，虚拟货币交易和投机行为扰乱正常经济金融秩序，滋生非法跨境资产转移、洗钱等违法犯罪活动风险，严重侵犯人民财产安全。

中国人民银行要求各银行和支付机构必须严格执行《关于防范比特币风险的通知》、《关于防范代币发行和融资风险的公告》等监管规定，切实履行客户身份识别义务。提供开户、注册、交易、清算、结算等产品或服务。

金融机构积极响应监管要求。与会机构均表示将高度重视此项工作。按照中国人民银行有关要求，不开展或参与与虚拟货币有关的经营活动，进一步加大查处力度，采取严厉措施，坚决切断虚拟货币交易。炒作活动。资金支付链接。

使用多个汇款渠道

资金链复杂

三大协会5月联合公告，明确禁止金融机构提供相关服务。要求金融机构、支付机构等成员单位不得使用虚拟货币对产品和服务进行定价，不得承销与虚拟货币有关的保险业务或将虚拟货币纳入保险责任范围，不得直接或间接向客户提供其他虚拟货币相关信息。发球。

在此之前，由于监控技术有限等原因，一些金融机构和支付机构为比特币等虚拟货币的挖矿和交易提供了支持。一些虚拟货币OTC交易者为了实现人民币与虚拟货币之间的兑换，往往会设置多个账户、多个汇款渠道，从而规避监管。

据裁判文书网案，一名姓何的受害人证实，2019年11月下旬，一名陌生女子将受害人拉到一个群中，并指示他下载虚拟货币网页，然后购买虚拟货币。受害人通过银行APP将钱转入平台提供的9个银行账户，共充值48.4万元。之后，虚拟货币暴跌，平台无故被关闭。

同时，在利息的诱导下，市场上有出租、借出个人银行账户、收款码，提供给场外交易商收款，形成虚拟货币兑换支付渠道比较隐蔽。

如今，明确禁止通过银行账户、支付机构等进行虚拟货币的汇款和转账。中国人民银行要求相关机构不得为相关活动提供开户、注册、交易、清算、结算等产品或服务。

监管压力持续加大

比特币再次出现暴跌市场

法规不断提醒虚拟货币风险，明确禁止金融和支付机构参与相关业务。部分金融机构利用金融科技加强对涉及虚拟货币交易的账户和资金的监控，及时采取措施暂停相关账户交易，注销相关账户。

受相关消息影响，比特币近期再度出现暴跌行情。 Wind数据显示，自6月14日以来，比特币兑美元已下跌逾20%。截止昨日晚间发稿，比特币兑美元单日下跌逾10%。

除了金融机构加强监管外，各地也逐步清理关闭虚拟货币“挖矿”项目。据介绍，四川、新疆、青海、内蒙古等地均已发文央行出虚拟货币，要求整顿虚拟货币“挖矿”项目，完成相关项目的排查、清理和关停，停产对所有从事虚拟“挖矿”的企业进行整顿。等等。

上市公司乐透互娱20日发布公告称，公司全资子公司19日接到电力公司通知，电力公司将于晚上9:00起停止向子公司供电。 6月19日，并要求子公司根据经信局《关于协助清理关停虚拟货币“挖矿”项目的函件》调整经营计划。