创造财富的神话？ 收韭菜？ 投资数字货币究竟有哪些风险？

近年来，随着区块链和数字货币的普及，以两者名义实施的犯罪活动已成为涉及重大经济犯罪的“重灾区”。

近期新闻汇总：网上投资“数字货币”——男子被骗128万余元

警方介绍，今年8月，受害人王先生通过网络广告下载了一款投资“数字货币”的APP。 在平台“助理”、“客服”、“老师”等人的诱导下，他们很快决定通过APP进行投资。 8月2日至8月14日，王先生共向对方指定账户转账128万余元。

警方接到报案后，经过三个多月的多地侦查审理，终于成功破案，将两名涉嫌电信诈骗的犯罪嫌疑人押解回鹤林县公安局。

近两年来，金融诈骗已从以“传统炒外汇黄金”为投资噱头的诈骗逐渐演变为区块链诈骗，其中数字货币领域的诈骗案件占了很大一部分。 许多非法金融机构利用当前区块链的流行来诈骗受害者。

在当今的数字货币领域，除了比特币、以太币等“大币”外，层出不穷的各种“传销币”、“空气币”、“挖矿”等为不法分子提供了有利的生存空间。

案例一：2019年年中，江苏镇江、辽宁绥中警方双双破获窃电、“挖”比特币案件。 镇江警方破获窃电案件，涉及近4000台“矿机”设备，案值近2000万元。 辽宁省绥中县公安局破获一起案件，涉及408台比特币“矿机”和100多台备用“矿机”，85天内疯狂窃电90万余元。

几乎与此同时，浙江省温州市中级法院对一起重大恶意“挖矿”案作出二审判决。 被告人周某、熊某在他人计算机信息系统中安装GPU“挖矿”程序，控制他人计算机的GPU“挖矿”获得数字货币SC币。 该犯罪团伙非法控制计算机信息系统3200余个现金交易usdt 合法吗，非法获利67万余元。

案例二：2019年7月，在山东省烟台市法院公开审理的一起组织领导传销案中，被告人王某刚开始以联盟天下公司名义发行虚拟数字货币“联票” 2016年11月，宣传“联盟票”具有极高的收藏价值和增值空间。

《2019年互联网诈骗趋势研究报告》显示，从各类金融诈骗造成的人均损失来看，数字货币诈骗造成的人均损失最高，为134522元。 近两年，数字货币领域涉及的金额从几千万到上亿不等，上百亿也很常见。

此时，备受关注但仍饱受争议的数字货币行业，依然受到普罗大众的热烈追捧。 不少传统金融机构甚至央行也开始加入进来，力图抢占先机。

为了让大家拥有一个更安全、更高效、更多元化的币币交易环境，小编就为大家简单分析一下投资数字货币有哪些风险？ 值得投资吗？

首先，什么是数字货币？ 数字货币是如何交易的？

有两种类型的数字货币，电子货币和加密货币形式的替代货币。

简单来说，电子货币形式的替代货币用于真实的商品和服务交易，而加密数字货币主要是比特币和以太坊。

以上两种货币的核心技术都是区块链技术，那么它们是如何进行交易的呢？

数字货币交易所（集传统交易所、券商、投行功能为一体的平台）一般有两种入金渠道，一是法币交易，即直接用人民币购买比特币的入金方式； 另一种是币币交易，是一种用与美元1:1兑换的数字货币USDT购买比特币的交易方式。 例如：在法币交易中先把钱兑换成USDT，然后用USDT购买比特币。

因为法币交易的具体操作非常麻烦，总是需要现金和硬币的转移，再加上2017年国家出台的一些政策，为了规避圈内风险，衍生出币币交易。

其次，投资数字货币有哪些风险？

投资风险

对于数字货币投资，即数字货币交易，如果是在正规的交易平台上，最传统的风险无非就是投资本身的风险，比如价格下跌或者投资决策失误。

比如：很多人推荐很多二三线的交易所，但是我的建议是去前三的交易所。 为什么？ 原因很简单，安全。 虽然买的晚，但小编之前关注过相关消息。 2018年熊市来临时，我天天看新闻。 要么这个交易所骗钱，要么那个交易所拿了钱跑了。

如果你把钱存到小交易所，交易所被黑了，钱没了，币没了，小交易所就活不下去了，很可能跑路。

当然，这并不意味着顶级交易所永远不会倒闭。 只是头部交易所规模大，盈利能力高。 相对于其他小交易所，它跑路的概率更低，我们的资金也更安全。

法律风险

虽然我国并不禁止普通公民持有和私下交易数字货币。 但由于数字货币交易不受金融体系监管，数字货币很容易成为洗钱和不法分子转移资产的工具。 因此，与此类交易相关的支付宝和银行账户很容易被警方追查到。

例如：某人涉嫌非法集资，用募集的资金在一些正规交易平台购买数字货币。 而你恰好持有大量数字货币，你把你的比特币、以太坊等高价卖给他，他通过支付宝等渠道给你拨款相关资金。 那么你的账户可能被“污染”了。

因为一旦警方追查到嫌疑人的支付宝等资金账户，发现大量资金无故进入你的账户，在警方看来，有理由怀疑你的账户可能是出自哪个账户嫌疑人转移资产。

为了进一步侦查（也是为了节省司法资源），警方干脆把付款的支付宝账户（里面可能没有钱）和收款的支付宝账户（可能只有一部分是交易的） .money）先被冻结，然后等着自己报警。

面对这种情况，首先要考虑的是如何解封自己的账号。 当然，最重要的还是看你的账号能不能解封。

事实上，根据我们自身的案例和法律法规现金交易usdt 合法吗，对此类账户进行解封是有法律依据的。

作为数字货币的卖家，其收取的资金属于合法财产，不涉案。 根据《公安机关办理刑事案件适用查封、冻结措施的规定》，“与案件无关的财物，不得查封、冻结”。

在此类数字货币交易中，与案件相关的财产，即为交易数字货币而筹集的资金，已经通过交易行为变成了数字货币。 也就是说，警方应该冻结、扣押、追回的应该是相关的数字货币。

就像在很多非法集资案件或者集资诈骗案件中一样，集资人将集资资金和涉案资金用于购买房产。 警方应该扣押的是相关房产，而不是房产卖家的银行账户。

例如：根据《公安机关办理经济犯罪案件的若干规定》和《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》等有相关规定。

即，“将非法吸收的资金及其变作财产用于清偿债务或者转让给他人，有下列情形之一的，应当依法追回：

(一)他人明知是上述款物而收敛的；

（二）他人无偿取得上述资金、财产的；

（三）他人以明显低于市场的价格取得上述资金、财产的；

(四)他人因非法欠债或者从事违法犯罪活动而取得上述资金、财物的；

（五）其他依法应当追回的情形。 “

在数字货币交易中，大多数数字货币卖家并不知道相关资金就是涉案资金，也不是无偿获取，而是支付相关数字货币作为对价，价格也以交易平台为准。 这种交易不是非法债务或犯罪活动。

这种数字货币交易本身就是合法的。

我国于2017年9月4日禁止ICO和交易平台业务，但并未禁止公民个人持有和投资。 此处投资是公民个人的交易行为，但需自行承担风险，注意防止上当受骗和投资损失。 因此，这笔交易本身是合法的。

作为数字货币的销售者，本身就是类似于民法定义的“诚信第三方”。 查封和冻结其财产或账户本身并不符合法律。 当然，从警方实际办案的角度来看，需要弄清这些事实，才能有针对性地解封。

结语：数字货币作为近几年进入市场的新韭菜，未来的发展有着无限可能。 当前，我们应该丰富自己对数字货币的认识和防范意识，更好地规避数字货币的交易风险。