金融知识丨远离虚拟货币，保护资金安全

金融知识

虚拟货币的性质及相关商业活动

虚拟货币不具有与法定货币相同的法律地位。 比特币、以太坊、泰达币等虚拟货币的主要特征是非货币当局发行，采用加密技术和分布式账户或类似技术，以数字形式存在。 供流通使用。

与虚拟货币相关的商业活动属于非法金融活动。 一切依法严禁、坚决取缔。 境外虚拟货币交易所通过互联网为我国居民提供服务，也属于非法金融活动。

虚拟货币的主要种类

目前全球范围内的虚拟货币可分为三种：与法定货币无关的虚拟货币、单向兑换的虚拟货币和双向兑换的虚拟货币（如比特币和莱特币）。

1 与法定货币无关的虚拟货币是门户网站或即时通讯工具服务商发行的用于购买本网站服务的专用货币。 比如Q币。

2 单向兑换的虚拟货币，就是大家耳熟能详的游戏币。 使用这些虚拟货币购买游戏中的药草和装备，通过互联网门户和社区实现玩家之间的游戏币交易。 此类虚拟货币只能在游戏中使用。

3 双向兑换虚拟货币是一种由开源P2P软件生成的电子货币，是一种网络虚拟货币。 主要用于互联网金融投资，也可以作为一种新的货币直接用于日常生活，如比特币（BTC）、莱特币（LTC）等。

如何吸引公众参与与虚拟货币相关的非法金融活动

01 “高利润的诱惑”，宣称“币值只涨不跌”、“投资周期短、回报高、风险低”，具有很强的欺骗性。

02 “大炒作”，以“金融创新”为噱头，利用“虚拟资产”、“数字资产”等热门概念进行炒作，编造各种“高深”理论，有的甚至借名人大V“平台” 》宣传。

03发展线下，用“高回报”吸引投资人和开发人员加盟，不断扩大规模，进而骗取更多资金。

04“代挖虚拟货币”，以“付费代挖虚拟货币”广告吸引用户参与，完成后将处理后的虚假“转账图片”反馈给用户。

与虚拟货币相关的非法金融活动的犯罪类型

非法发行代币融资泰达币怎么挖矿，构成非法吸收公众存款罪、集资诈骗等非法集资犯罪。

以网络理财为名，有偿吸引参与者加入，诱导其继续发展下线，引发组织、领导传销活动罪。

结合移动通信与计算机互联网实施新型电信网络诈骗犯罪。

利用虚拟货币逃汇、购汇、经营外汇业务、持有境外资产等引起的外汇犯罪。

利用老虎仿币交易平台进行暗网交易、敲诈勒索、黑客盗币、网络赌博、偷税漏税、毒品交易等犯罪活动。

与虚拟货币相关的非法金融活动要承担哪些风险

从事虚拟货币及相关经营活动不受法律保护。 开展虚拟货币相关经营活动，涉及非法销售代币券、擅自公开发行证券、非法经营期货、非法集资等非法金融活动，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

境外虚拟货币交易所境内工作人员泰达币怎么挖矿，以及明知或应知从事虚拟货币相关业务但仍为其提供营销、支付结算、技术支持等服务的单位和个人，依法追究责任。

“炒虚拟货币”带来严重的财产损失。 “炒虚拟货币”存在多重风险，包括虚假资产风险、经营失败风险、投资炒作风险等，这些风险可以让你一夜之间血本无归。

如何避免掉入“虚拟货币陷阱”

浦发银行温馨提醒广大消费者远离虚拟货币，保护资金安全。

“虚拟货币”并不是真正意义上的货币。 投资“虚拟货币”需要承担巨大风险，不受法律保护。 投资者切不可盲目追求高回报，切勿跟风而迷信“高回报”而落入诈骗团伙的骗局； 请勿将您的账户交给他人挖矿或为不法分子提供资金转移渠道和资金清算渠道，给自己带来信用风险和法律风险。

出处 l 浙江省银行业协会主编 l 江野主编 l 黄莉审校 l 王新宇主持 l 金融学院团委

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