数字货币和比特币马来西亚金融牌照的合法性

比特币法律地位概述

比特币于 2009 年问世，并随着加密货币时代的到来立即开启了一场新的颠覆性革命。 今天，有超过 700 种不同的数字货币，但比特币仍然是行业的领导者。 虽然不同国家的税务机关、执法机构和监管机构仍在努力应对这一近期现象，但一个问题出现了——比特币合法吗？ 在本文中，我们将尝试回答这个问题。

今天的消费者有更大的能力在在线零售商处直接用比特币购买商品或服务，以及在实体店使用用比特币购买的礼品卡。 数字货币正在交易所交易，公司已向虚拟货币相关企业投资了数百万美元。

然而比特币在国际上的合法性，由于所有这些商业活动都围绕着数字货币，因此仍然没有统一的国际法律法规对其进行监管。

数字货币允许用户在进行交易时保持匿名。 比特币除了是一种没有中央政府、独立于任何政府的去中心化加密货币外，还是一种点对点支付系统。 因此，它提供了一种执行跨境交易的便捷方法，几乎​​没有汇率费用或交易成本。

数字货币的合法性

在美国，一位来自特拉华州的民主党参议员对数字货币非常感兴趣。 执法和金融机构的代表告诉参议院，他们对比特币没有任何担忧。

美国政府责成国会法律图书馆调查 40 多个国家对比特币的官方立场以及比特币是否真正被使用。 报道称，爱尔兰、以色列和斯洛文尼亚已表示计划对数字货币进行监管，而德国、芬兰、新加坡和加拿大等国家已发布比特币税收指南。

各国比特币的法律地位

比特币可以匿名用于在世界各地的用户之间执行交易，这一事实使其对洗钱等犯罪活动极具吸引力。 因此，政府指责数字货币是犯罪分子买卖毒品或武器等非法商品的工具。 您将在下面找到按国家/地区列出的比特币法律地位列表：

美国

美国对比特币持积极态度。 与此同时，它有几个政府机构致力于防止或减少使用比特币进行非法交易。

美国财政部金融犯罪执法网络 (FinCEN) 自 2013 年初以来一直在发布有关比特币的指南。财政部将比特币定义为不是一种货币，而是一种货币服务业务 (MSB)。 这使其受到《银行保密法》的约束，该法要求交易所和支付处理商遵守某些职责，例如报告、注册和记录保存。 此外，美国国税局出于税收目的将比特币归类为财产。

BitLicence 提案

纽约州金融服务部 (DFS) 金融服务主管 Ben Lawsky 宣布了 BitLicense 提案。

比特币许可证文件包含比特币的监管结构，这意味着纽约州的企业可以决定他们能做什么和不能做什么。 这样做是为了让企业更容易合法地接受加密货币，并鼓励小企业主接受比特币。 据说该文件正在影响其他国家监管数字货币的方式。

BitLicence 指出：“根据纽约银行法租用现有许可证的交易服务实体可以从事虚拟货币业务活动”......“使用虚拟货币购买或销售商品或服务的商家和消费者不受许可证要求” .

中国

中国仍然是世界上最大的比特币市场之一。 所有银行和其他金融机构，如支付处理商，都被禁止交易或买卖比特币。 然而，比特币文化在该国蓬勃发展，比特币在个人之间自由交易。

俄罗斯

比特币在俄罗斯的合法性备受争议。 俄罗斯财政部希望在今年某个时候通过一项禁止比特币的法律。

加拿大

加拿大总体上保持对比特币友好的立场，同时确保数字货币不被用于洗钱和其他犯罪活动。 加拿大税务局（CRA）将比特币视为商品 b； 这意味着比特币交易被视为易货交易，产生的收入被视为商业收入。 税收还取决于个人是经营买卖业务还是仅仅拥有数字货币投资。

加拿大将比特币交易所视为货币服务行业。 这使他们受到反洗钱 (AML) 法的管辖。 比特币交易所需要在金融交易和报告分析中心 (FINTRAC) 注册，报告任何可疑交易，遵守合规计划，甚至保留某些记录。 此外，加拿大政府已要求参议院银行委员会在 2015 年 7 月之前起草虚拟货币立法机构的指导方针。

澳大利亚

澳大利亚允许实体交易、开采或购买比特币。 澳大利亚税务局（ATO）认为，比特币交易的易货交易应根据用途和用户缴纳适当的税款。

欧洲联盟

欧盟 (EU) 一直在关注加密货币的发展比特币在国际上的合法性，但尚未就合法性、接受或监管发布任何正式决定。 在没有中央指导的情况下，个别欧盟国家制定了自己的比特币立场。 一些国家允许使用比特币，而另一些国家尚未决定或已发出警告。