币圈魅影（一）|《带单老师》一对一指导，兑换提成每天返10万，币圈秘籍）

复杂的国际形势下，全球金融市场震荡，多日横盘整理的汇市也弥漫着“山雨来袭”的气氛。

3月15日，北京商报记者注意到，虽然监管层多次禁止加密货币交易，但币圈用户的暗箱交易仍在进行中。其中，以“XX会说话的币”、“币圈XX”为名的各类“带单老师”依然活跃在公共社交平台，号称提供一对一的点单服务，并从中收取佣金。同时，也有很多个人用户在为交易所而努力。

使用单一指南先付款

“最近的收益怎么样，需要老师带你去操作吗？” 近日，某“换币群”的“潜水”新手用户收到了来自群友的这样一条私信。奸诈的币圈有天上掉馅饼这种东西吗？

北京商报记者进一步调查发现，在各种公共社交平台上，这种所谓的“有令老师”并不少见。通过发布行情预测信息，提醒用户入场时间、止盈止损节点等，并号召用户关注参与交易。. “早上准确的预测，都达到了预期的目标，跟上运行，盈利离开了市场。”

3月15日，北京商报记者以“求解决”的名义联系到“带单老师”。在简单询问了运营岗位资金和被子情况后，“带单老师”向北京商报记者介绍，可以免费提供一对一、实时指导，但需要用到与“老师”同为炒币操作平台。

随后，上述“带丹老师”向北京商报记者推荐了“榴莲平台交易所”，并提供了二维码下载链接。“‘榴莲平台’可以给我一些交易手续费作为回扣，建议大家先用小本钱试水，如果觉得中奖率不好，可以提币离开。” “师带丹”说。

扫码后，交易所原名“Ulian”。资料显示，“Ulian”是一家总部位于新加坡的交易所。北京商报记者通过上述人士提供的“网联”下载链接，向“网联”客服求证。客服明确回应，目前仍在为国内用户开展业务，返利只能归上级代理和设立的线下代理所有，普通用户及其邀请人没有返利和奖金。客服未回应平台在中国是否有运营团队、为何违反监管要求拓展业务等问题。

另一个“师带单”提供了同平台交易和“包月”两种选择。其中，“包月”每月需向其账户支付800USDT（即“Tether”），“带单老师”会根据市场情况实时指导交易。按照 Tether 的市场价格约为 6.3 元，选择“包月”资金的用户需要提前支付近 5000 元。

一位金融领域的资深律师告诉北京商报，“师带单”并不是什么新鲜事。只要能炒作，就有“同单”的余地。币圈“单身教师”之一，就是对币圈有一定的研究，通过给出投资建议获得收益；另一种是打着“单身教师”分子的旗号实施诈骗、非法集资等犯罪活动。

上述资深律师表示，对于研究币圈并独立指导币圈投资的“单身教师”而言，虽然只提供意见和建议实际上有助于交易平台的违法行为，责任仍然难以划分。但是，如果“带单老师”隶属于某些机构或地下交易所，其行为可能违反我国9.24条行政法规（即《关于进一步防范处置虚拟货币交易中的炒作风险”）。非法行为。打着“单身教师”旗号的不法分子最初瞄准了投资者的钱包，

浙江大学国际商学院数字经济与金融创新研究中心联席主任、研究员潘鹤林指出，普通用户很难分辨实际情况。将用户引导至未知平台进行欺诈的场景。主流加密货币本质上是有风险的，而小众加密货币具有价格操纵。对于“带单师”而言，不需成本支出即可获得收益。

新人每天10万回扣？

北京商报记者除了以“带单”的名义吸引用户到指定交易所运营，赚取交易手续费提成外，还在多个公共社交平台上注意到，他们直接向交易所添加新产品，并声称提供返佣的内容不时出现，主要涉及欧交所（即“okex”交易平台）。

“只要你提供一个交易账户，就可以为你开通代理返佣权限，你新邀请的下级用户的交易手续费可以返还给你40%。” 3月15日，提供此项服务的用户王杰。（化名）向北京商报记者介绍。

王杰向北京商报记者指出，根据欧交所官方政策，初期最高额度只能为40%，累积一定交易量后可​​提高佣金率. “有的团队做的不错，一天能赚10万回扣，所以一定要慢慢来。” 王杰说道。

北京商报记者在欧易交易App中注意到，在邀请好友规则中，页面显示“每邀请入金的人将获得15USDT返佣卡”。被邀请人在注册后30天内完成任务，邀请人获得返佣卡。佣金返还卡中扣除的佣金将在交易手续费产生的次日返还至资金账户。

当有效邀请人达到5人时，用户可以选择升级到欧易节点，不再享受邀请奖励，但可以享受被邀请人的返佣。在欧元兑换 App 的“节点计划”部分，默认返利率为 30%。

“在节点计划中新加坡用什么交易所买币，你自己的交易操作是不能享受返利的，你可以按照我说的操作。” 另一位币圈玩家进一步向北京商报记者透露了一种“赚钱”的方法，即用自己的代理邀请码注册一个新账户，老账户负责买卖USDT，新账户经营交易。按照Euroeasy 1级用户0.08%的费率，10万元资金的订单，每笔交易可获得32元的佣金。

在潘鹤林看来，下线和返佣是典型的传销，也是一些“山寨币”常用的营销手段。交易平台通过这种方式获取客户，吸引更多用户参与。用户也需要提高自己的检测和防御能力，不能盲目参与。

上述资深律师还指出，拉下线、返佣等行为也可能构成组织、领导传销活动罪。如果“带单师”，投资者需要支付一定的费用才能获得指导资格。当人员超过30人且级别在三级以上时，存在组织、领导传销活动的犯罪风险。

针对此类开放新行为可能存在的风险，以及该行业仍处于面向国内用户开发阶段的情况，北京商报记者还向欧交所询问了相关信息。欧易交易所回应称，该平台此前已于2021年10月发布公告，并未推广和服务于中国内地市场。“用户拉动”事件应该是用户的个人行为，平台会在后续努力加强。用户行为教育。目前在中国境内仍可进行交易，主要是用户通过一些非常规方式接入，平台难以验证和阻止。

不过，多位大陆币圈用户告诉北京商报记者，他们可以通过欧易交易所进行操作，无需“翻墙”等手段。

加密货币交易风险很大

不少币圈参与者对于“带令老师”和兑换返佣的情况也有不少看法。

北京商报记者注意到，在不少交易所的社区平台上，不少“单身教师”也强调，与市场行情相关的意见会被平台删除。一位业内领先交易所的工作人员也直言，正规交易所不希望看到这样的消息出现，真假难辨，不希望用户因所谓的“带单”信息造成资产。损失。

关于兑换返佣，币圈资深用户刘杰（化名）告诉北京商报记者，除了平台定期的新活动外，对于一些交易量大、新能力强的个人或团队，交易平台还可以积极提供更高的返利率。

“但我自己从来没有尝试过。一方面做起来不容易，需要吸引大量新人；另一方面，币圈实在是太乱了，有太多诡计多多，我账户里的钱被盗了，网上那些人根本不敢相信。” 刘杰说道。

事实上，自 2021 年 9 月监管“大招”以来，加密货币及其相关活动在中国一直面临严厉打击。交易所退市潮之后，炒币相关的活动也转移到了更多隐蔽的地方，但背后的风险却始终难以忽视。

上述资深律师还强调，监管禁止任何机构和组织向我国居民提供任何涉及加密货币的金融服务。目前，国内币圈交易隐性风险极高。，投资者的利益将不受法律保护。货币圈内的各种组织也可能被指控非法吸收公众存款、筹集资金和欺诈。

“对于普通用户而言，不宜在地下币圈进行交易，不仅对各种‘带单老师’的公信力存疑，而且骗局多，投资资金安全也得不到保障。因此，规避风险的最好办法，就是远离币圈交易。” 上述资深律师补充道。

潘和林对加密货币交易也持“劝阻”观点。潘鹤林表示，中国没有加密货币交易投机的土壤，而且这种投资活动明显是投机行为新加坡用什么交易所买币，在高波动下风险无法预估。在美联储收紧的预期下，其价格走势也不利，普遍劝退。

北京商报财经调查组